ISO 20275:2017
Финансовые услуги - Юридические формы юридических лиц (ELF)

Стандартный №

ISO 20275:2017

Дата публикации

2017

Разместил

International Organization for Standardization (ISO)

Последняя версия

ISO 20275:2017

сфера применения

Основные ценности и сценарии применения стандарта

ISO 20275:2017 устанавливает стандартизированную систему, состоящую из четырехзначного буквенно-цифрового кода, для устранения путаницы при определении правовой формы организаций в глобальных финансовых транзакциях. Этот стандарт особенно подходит для:

Области применения	Преимущества внедрения	Типичные варианты использования
Трансграничные платежи и расчеты	Снижение уровня сбоев транзакций из-за неправильного понимания юридической формы	Межбанковские расчеты в системе SEPA ЕС
Соблюдение требований KYC	Стандартизированная идентификация типа юридического лица клиента	Проверка благонадежности клиентов в сфере инвестиционного банкинга
Управление рисками	Точный расчет подверженности риску организаций с различными юридическими формами	Расчет капитала по Базелю III

---

Подробное объяснение технических характеристик кода ELF

Стандарт предусматривает, что коды ELF должны соответствовать следующим техническим характеристикам:

• Ограничения по символам: Используются только заглавные буквы AZ и цифры 0-9 (специальные символы исключены)
• Отсутствует интеллектуальное кодирование: Код не содержит неявной семантики (например, D4R1 и S3E3 могут представлять одну и ту же сущность)
• Принадлежность к стране: Должен быть привязан к коду страны ISO 3166-1 или наднациональному коду EU/XZ

Фактический пример применения

Когда многонациональный банк обрабатывает инвестиции в компанию, освобожденную от уплаты налогов на Каймановых островах, он использует Код ELF C4X2 для связывания следующих данных:

Атрибут	Значение
Локальное название	Освобожденная компания
Код страны	KY
Дата создания	2018-03-15

---

Рекомендации по развитию и внедрению стандарта

Основываясь на опыте внедрения версии стандарта 2017 года, финансовым учреждениям рекомендуется:

1. Создать таблицу соответствия между кодами ELF и внутренними классификациями клиентов
2. Добавить модуль проверки кодов ELF в АБС
3. Регулярно синхронизироваться с последней таблицей кодов, выпущенной Агентство по обслуживанию ISO (официальная ссылка)

ISO 20275:2017 Ссылочный документ

• ISO 3166-1:2013 Коды для обозначения названий стран и их подразделений. Часть 1: Коды стран.
• ISO 3166-2:2013 Коды для обозначения названий стран и их подразделений. Часть 2: Код подразделения страны.
• ISO 639-1:2002  Коды представления названий языков. Часть 1: Код Альфа-2.
• ISO 8601:2004 Элементы данных и форматы обмена. Обмен информацией. Представление дат и времени.

ISO 20275:2017 История

• 2017 ISO 20275:2017 Финансовые услуги - Юридические формы юридических лиц (ELF)

стандарты и спецификации