BS ISO 20275:2017
Финансовые услуги. Организационно-правовые формы (ELF)

Стандартный №

BS ISO 20275:2017

Дата публикации

2017

Разместил

British Standards Institution (BSI)

Последняя версия

BS ISO 20275:2017

сфера применения

Основные ценности и сценарии применения стандарта

ISO 20275:2017 устанавливает единую систему кодирования юридических форм организаций (ELF) в международных финансовых транзакциях. Этот стандарт, использующий четырёхзначный буквенно-цифровой код ELF, устраняет трудности с идентификацией типов организаций в трансграничных финансовых транзакциях, обусловленные различиями в национальных правовых системах.

---

Анализ ключевых технических элементов

1. Структурные характеристики кода ELF

Атрибуты кода	Технические характеристики	Примеры применения
Набор символов	Основные латинские символы (AZ) и цифры (0-9)	D4R1/S3E3
Принципы кодирования	Отсутствие встроенной интеллектуальной логики	Одна и та же правовая форма в разных странах получает независимые коды
Правила резервирования	Чисто числовые коды зарезервированы и не использовано	1234 — недопустимый код

2. Спецификация записи данных

Согласно стандарту, каждая запись ELF должна содержать 7 основных атрибутов:

• Название юридической формы организации (включая название на местном языке и латинскую транслитерацию)
• Страна регистрации (двузначный код ISO 3166-1)
• Юрисдикция (код субрегиона ISO 3166-2)
• Дата создания записи (формат ISO 8601)
• Идентификатор статуса (ACTV/INAC)
• Дата и причина изменения

---

Рекомендации по внедрению стандарта

Путь применения для финансовых учреждений

Этап 1: Сопоставление системы - Установите соответствие между описанием юридической формы в существующей База данных клиентов и код ELF

Этап 2: Трансформация процесса - Внедрение проверки кода ELF в процесс KYC (Знай своего клиента).

Этап 3: Трансграничное сотрудничество - Внедрение стандартных кодов ELF в документы трансграничных транзакций, такие как сообщения SWIFT.

Интеграция RegTech

Рекомендуется интегрировать систему кодов ELF с системой LEI (Идентификатор юридического лица) для создания полной матрицы идентификации субъектов. Например, при мониторинге борьбы с отмыванием денег (AML) код ELF может помочь быстро определить характеристики риска субъектов с особыми правовыми структурами (таких как компании специального назначения).

---

Предыстория развития стандарта

Этот стандарт был разработан в период ужесточения регулирования после финансового кризиса 2008 года и в первую очередь решает следующие проблемы:

1. Ошибка в расчете подверженности риску, вызванная путаницей в идентификации типа организации в трансграничных финансовых транзакциях
2. Барьеры автоматизированной обработки, вызванные различиями в терминологии юридической формы между странами
3. Требования Совета по финансовой стабильности (FSB) к стандартизации идентификации юридических лиц

Синергия со смежными стандартами

Связанные стандарты	Синергия	Различия
ISO 17442 (LEI)	Вместе они составляют систему идентификации сущностей	LEI идентифицирует конкретные сущности, ELF идентифицирует типы сущностей
ISO 20022	Код ELF может использоваться для финансовых сообщений	ISO 20022 — это стандарт сообщений

BS ISO 20275:2017 Ссылочный документ

• ISO 3166-1:2013 Коды для обозначения названий стран и их подразделений. Часть 1: Коды стран.
• ISO 3166-2:2013 Коды для обозначения названий стран и их подразделений. Часть 2: Код подразделения страны.
• ISO 639-1:2002  Коды представления названий языков. Часть 1: Код Альфа-2.
• ISO 8601:2004 Элементы данных и форматы обмена. Обмен информацией. Представление дат и времени.

BS ISO 20275:2017 История

• 2017 BS ISO 20275:2017 Финансовые услуги. Организационно-правовые формы (ELF)

стандарты и спецификации