T/BCA 03-2019
Агентство по контролю кредитных рисков – Общие требования к профессиональному поведению практикующего специалиста (Англоязычная версия)

Стандартный №

T/BCA 03-2019

язык

Китайский, Доступно на английском

Дата публикации

2020

Разместил

Group Standards of the People's Republic of China

Последняя версия

T/BCA 03-2019

сфера применения

Анализ стандартной структуры

Основные главы	Основное содержание	Нормативные требования	Трудности внедрения
Профессиональная квалификация	Требования к образованию/Опыт работы/Профессиональные способности	GB/T 22119-2017	Оценка сложных талантов
Общий кодекс поведения	23 конкретных требования в 6 измерениях	Положения о Администрация отрасли кредитной отчетности	Управление конфликтами интересов
Информационная безопасность	Спецификации сбора, хранения и обработки информации	GB/T 35273-2017	Полный контроль рисков

---

Подробное толкование ключевых терминов

1. Двухканальная система профессиональной квалификации

Стандарт делит практикующих на врачей общей практики и практиков старшего управленческого звена:

• Основные требования: Высшее образование + отсутствие записей о незаконной или противоправной деятельности (пункт 4.1)
• Особые требования к руководителям: 3 года опыта работы в отрасли или 5 лет опыта работы в смежных областях (пункт 4.2.a)

[Вариант заявки] Бюро кредитных отчетов набирает

---

2. Шесть кодексов поведения

2.1 Управление соответствием (статья 5.2)

Требовать от практикующих специалистов:

1. Создать черный список для сбора информации (статья 5.2.2)
2. Внедрить принцип конфиденциальности в процессе расследования (статья 5.2.4)
3. Улучшить механизм внутренней отчетности (статья 5.2.5)

2.2 Требования конфиденциальности (статья 5.5)

С помощью механизма тройной гарантии:

Этап	Меры	Правовая основа
Ввод в должность	Подписание соглашения о конфиденциальности	Статья 23 Закона о трудовом договоре
На рабочем месте	Иерархическое управление правами на информацию	GB/T 35273-2017
Увольнение	Соглашение о неконкуренции	Судебное толкование Верховного народного суда (2020 г.)

---

Рекомендации по внедрению стандартов

1. Путь построения системы

1. Создайте механизм двойной оценки: преобразуйте требования к профессиональным способностям статьи 5.3.1 в количественные показатели оценки
2. Разработайте систему обучения: разработайте ежегодный курс обучения по информационной безопасности для статьи 5.6.2
3. Улучшите процесс надзора: внедрите систему регулярной отчетности для статьи 5.3.7

2. План расширения технологических возможностей

Рекомендации для организаций кредитных услуг:

• Развернуть систему поведенческого аудита для контроля соответствия использования информации в статье 5.2.3
• Применить технологию хранения доказательств на основе блокчейна для обеспечения требования подлинности статьи 5.4
• Создать платформу динамического управления разрешениями для внедрения классификации конфиденциальности статьи 5.5

---

Анализ воздействия на отрасль

Внедрение этого стандарта приведет к трем основным изменениям:

1. Оптимизация структуры талантов: Содействовать созданию системы сертификации профессиональной квалификации для отрасли кредитных услуг
2. Унификация стандартов обслуживания: Стандартизировать различные типы кредитные бюро и операционные процедуры рейтинговых компаний
3. Повышение эффективности регулирования: предоставление стандартизированной основы для надзора в процессе и после процесса