Стандарт применим к банкам, сторонним платежным учреждениям, интернет-финансам и другим отраслям и может использоваться в качестве справочного материала для различных финансовых учреждений при проведении цифрового автоматического обнаружения торговых рисков. возможности технологий контроля рисков торговцев. Этот стандарт предлагает технологию, разработку, развертывание и применение процесса цифровой трансформации финансовой отрасли на основе технологии управления рисками больших данных и интеллектуального анализа принятия решений с помощью искусственного интеллекта для создания системы защиты торгового предприятия от мошенничества, а также для выявления и автоматически обнаруживать различные торговые риски.Предложения по стандартизации решений, а также метод проектирования построения системы стратегии предотвращения и контроля рисков полного жизненного цикла торгового предприятия. Основное содержание стандарта включает предотвращение новых видов телекоммуникационного мошенничества, трансграничных онлайн-гемблинга, отмывания денег, обналичивания денег, незаконных транзакций и других сценариев риска, охватывая множество каналов торговых транзакций, платежей и расчетов в банковских операциях, платежах, Интернете. и другие отрасли, на основе модели искусственного интеллекта, сети капитала, карты знаний и анализа безопасности контента, выполняют точные портреты торговых рисков, соответствующий групповой анализ анализа и расширение идентификации рисков, выявляют риски мошенничества со стороны торговцев и предлагают все бизнес-процессы торговцев. такие как поступления и платежи, расчеты по платежам и операции с фондами.Методы разработки системы стратегии предотвращения и контроля рисков мошенничества, а также требования к построению архитектуры приложений «семиуровневой защиты» для управления рисками полного жизненного цикла торговцев, и создание механизма динамического управления и визуального управления торговыми рисками, который всесторонне охватывает множество сценариев, каналов и связей до, во время и после события.
T/ZFIDA 0001-2022 История
2023T/ZFIDA 0001-2023 Технические характеристики платежной платформы обучения за рубежом
2022T/ZFIDA 0001-2022 Руководство по проектированию системы защиты от мошенничества для торговых предприятий